币安「合规新规」惹众怒：警方称更难抓骗子了

北京时间 7 月 28 日深夜,CoinDesk 援引《纽约时报》的一则调查,把全球最大加密交易所币安又一次推上了风口浪尖。报道的核心只有一句话:币安悄悄改了它和各国警方的「合作规则」,导致国际执法机构现在要绕路、走慢车道,才能拿到追查诈骗犯和反洗钱所需的关键信息。

《纽约时报》的说法很直白:这家全球最大的加密货币交易所,「改变了它在许多国家与执法部门的合作方式,让本就头疼的调查人员更难找到骗子、更难打击洗钱」。而且这不是某一个案,而是成系统地在多国收紧了配合尺度。

变化到底卡在哪?过去,币安的做法是直接配合当局——警方或检察官一声招呼,它就冻结可疑账户、把被调查用户的资料交出来。但《纽约时报》说,现在的规则改成:外国执法机构必须把某些请求,先走「司法互助条约」(MLAT)这条正式通道。MLAT 本质是政府之间的官方证据交换程序,听起来正规,问题是它动辄要几周甚至几个月——而加密世界的赃款,几分钟就能跨钱包、跨国界跑光。

证据来自一场今年 6 月在荷兰举行的执法会议。《纽约时报》援引会上讨论称,来自五个欧洲国家的警方都吐槽,从币安拿信息越来越难。唯一还走「绿色通道」的是涉及儿童性虐待材料(CSAM)的案件,币安仍会直接响应;其余绝大多数请求,被导向了阿联酋政府——因为币安在当地(阿布扎比全球市场 ADGM 框架下)有受监管的实体,大量请求因此要绕道 UAE,响应时间被大幅拉长。

一个细节很扎心。布鲁克林助理地区检察官 Alona Katz 对《纽约时报》说了一句大白话:「你多快拿到记录,决定了案子的结果。」 对办案的人来说,速度就是一切。赃款在链上跑得飞快,等正式公文走完,钱早就进了混币器、换了地址、跨了好几个司法管辖区。

币安当然不认。它在给 CoinDesk 的邮件里回得干脆:「币安没有放慢与全球执法的合作,相反我们逐年增加了配合力度。」它把这套调整包装成「主动加强合规管控,符合受监管机构应有的标准」,还说自己做的「超出法律义务、也超出传统金融机构通常的做法」。这套话术,和本月初《The Information》披露的美国司法部内部备忘录几乎同一口径——那份备忘录警告联邦检察官,向币安申请冻结或扣押资产时,要做好「配合变少」的心理准备。币安当时也否认了。

把这几件事放在一起看,脉络其实很清楚。2023 年币安对反洗钱、无证汇款、制裁违规认罪,交了 43 亿美元的天价和解金,还被要求接受独立监督。但 2025 年特朗普重返白宫后,对加密行业转向宽松执法;同年 10 月,他赦免了币安创始人赵长鹏。监管环境一松,币安就一边强调「我们是合规的受监管实体」,一边把手伸向了原本高效的「礼宾式冻结」(courtesy freeze)——也就是不绕 MLAT、警方招呼即冻的老办法。

更早的阴影也在。今年早些时候,《华尔街日报》和《财富》曾报道,币安裁掉了调查与伊朗相关交易的合规员工,币安同样否认。站在普通用户角度,这件事的提醒很直接:「大所配合执法」从来不是一句空话,它直接关系到你被骗后能不能追回钱。 当交易所把合作流程「正规化」「慢车道化」,追赃的窗口就被压缩了。真正该盯的,不是币安说了什么,而是警察和检察官实际拿到记录的快慢——那才决定骗子能不能落网。