幣安「合規新規」惹眾怒：警方稱更難抓騙子了

北京時間 7 月 28 日深夜,CoinDesk 援引《紐約時報》的一則調查,把全球最大加密交易所幣安又一次推上了風口浪尖。報道的核心只有一句話:幣安悄悄改了它和各國警方的「合作規則」,導致國際執法機構現在要繞路、走慢車道,才能拿到追查詐騙犯和反洗錢所需的關鍵資訊。

《紐約時報》的說法很直白:這家全球最大的加密貨幣交易所,「改變了它在許多國家與執法部門的合作方式,讓本就頭疼的調查人員更難找到騙子、更難打擊洗錢」。而且這不是某一個案,而是成系統地在多國收緊了配合尺度。

變化到底卡在哪?過去,幣安的做法是直接配合當局——警方或檢察官一聲招呼,它就凍結可疑賬戶、把被調查使用者的資料交出來。但《紐約時報》說,現在的規則改成:外國執法機構必須把某些請求,先走「司法互助條約」(MLAT)這條正式通道。MLAT 本質是政府之間的官方證據交換程式,聽起來正規,問題是它動輒要幾周甚至幾個月——而加密世界的贓款,幾分鐘就能跨錢包、跨國界跑光。

證據來自一場今年 6 月在荷蘭舉行的執法會議。《紐約時報》援引會上討論稱,來自五個歐洲國家的警方都吐槽,從幣安拿資訊越來越難。唯一還走「綠色通道」的是涉及兒童性虐待材料(CSAM)的案件,幣安仍會直接響應;其餘絕大多數請求,被導向了阿聯酋政府——因為幣安在當地(阿布扎比全球市場 ADGM 框架下)有受監管的實體,大量請求因此要繞道 UAE,響應時間被大幅拉長。

一個細節很扎心。布魯克林助理地區檢察官 Alona Katz 對《紐約時報》說了一句大白話:「你多快拿到記錄,決定了案子的結果。」 對辦案的人來說,速度就是一切。贓款在鏈上跑得飛快,等正式公文走完,錢早就進了混幣器、換了地址、跨了好幾個司法管轄區。

幣安當然不認。它在給 CoinDesk 的郵件裡回得乾脆:「幣安沒有放慢與全球執法的合作,相反我們逐年增加了配合力度。」它把這套調整包裝成「主動加強合規管控,符合受監管機構應有的標準」,還說自己做的「超出法律義務、也超出傳統金融機構通常的做法」。這套話術,和本月初《The Information》披露的美國司法部內部備忘錄幾乎同一口徑——那份備忘錄警告聯邦檢察官,向幣安申請凍結或扣押資產時,要做好「配合變少」的心理準備。幣安當時也否認了。

把這幾件事放在一起看,脈絡其實很清楚。2023 年幣安對反洗錢、無證匯款、制裁違規認罪,交了 43 億美元的天價和解金,還被要求接受獨立監督。但 2025 年特朗普重返白宮後,對加密行業轉向寬鬆執法;同年 10 月,他赦免了幣安創始人趙長鵬。監管環境一鬆,幣安就一邊強調「我們是合規的受監管實體」,一邊把手伸向了原本高效的「禮賓式凍結」(courtesy freeze)——也就是不繞 MLAT、警方招呼即凍的老辦法。

更早的陰影也在。今年早些時候,《華爾街日報》和《財富》曾報道,幣安裁掉了調查與伊朗相關交易的合規員工,幣安同樣否認。站在普通使用者角度,這件事的提醒很直接:「大所配合執法」從來不是一句空話,它直接關係到你被騙後能不能追回錢。 當交易所把合作流程「正規化」「慢車道化」,追贓的視窗就被壓縮了。真正該盯的,不是幣安說了什麼,而是警察和檢察官實際拿到記錄的快慢——那才決定騙子能不能落網。